Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сложно ли доказать мошенничество». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Прежде, чем подавать заявление в полицию о мошенничестве, необходимо письменно потребовать у должника вернуть деньги. Для этого нужно отправить требование заказным письмом с уведомлением о его получении. Данное уведомление будет гарантией того, что должник знал о требованиях и отказался их выполнить.
После этого нужно подавать заявление в ОВД. В тексте этого документа необходимо указать:
- Обстоятельства дела.
- Когда и где были переданы деньги.
- Все известные данные подозреваемые.
- Сколько времени прошло с момента, когда должник обязался вернуть долг.
- Просительную часть – провести проверку по факту мошенничества.
В случае возврата денег, закон разрешает прекратить дело по соглашению сторон. В ином случае должника вправе привлечь к уголовной ответственности по статье 159 о мошенничестве.
Способы возврата денег
Проблема возникает тогда, когда не соблюдаются ранее достигнутые договорённости. Кредитору следует начать с проведения мирных переговоров. Необходимо установить причину нарушений условий сделки. Возможно, человек желает возвратить средства, но из-за временных финансовых трудностей не может этого сделать в срок.
Если заёмщик согласится на подобные условия, то стороны составляют график в письменном виде и придерживаются его в дальнейшем. В ином случае можно потребовать оформления расписки, где должник укажет сумму и срок возврата.
Займодателю всегда выгоднее предоставить рассрочку, чем без расписки выбивать долг с должника.
Не следует действовать посредством угроз, насилия, завладевать имуществом заёмщика с целью вынудить его заплатить. Люди, которые выбивают долг с человека подобным образом, становятся обвиняемыми по уголовным делам. Вне зависимости от того, был ли ранее заключён договор займа с потерпевшим.
Куда обращаться по факту мошенничества?
Зачастую, если человек обманут, то он растерян и огорчен потерей финансов или имущества, он не располагает необходимыми доказательствами мошенничества или просто не способен хладнокровно собрать все то, что может помочь ему вернуть утерянное. Как в моем случае с недобросовестным продавцом, так и в многих прочих видах преступлений, доказательную базу и как доказать факт мошенничества, изучим ниже:
- показания потерпевшей стороны и свидетеля;
- показания обвиняемого. Сложно будет получить признание в афере от преступника, так как ни один нарушитель прав не будет давать против себя показания. Этому может способствовать только его чистосердечное признание для уменьшения меры наказания;
- вещественные доказательства. Все, что помогало преступнику в афере, может быть рассмотрено как доказательство вины. Любые смски, распечатки звонков, а также то, что у Вас украли, можно предъявить в суде;
- заключение эксперта. Аферисты используют для совершения преступлений современные технологии обмана, и для доказательства этого может прийти на помощь эксперт в соответствующей области, например, в сфере интернет-технологий при афере на просторах интернета. Также оригинал или подделку документа подтверждает только специалист.
Объект хищения — отношения в обществе в сфере собственности. Так как преступник завладел имуществом незаконным путем, то у него не возникает никаких прав пользования или распоряжения им, соответственно, собственник остается полноправным владельцем.
Предмет хищения – какое-то чужое имущество, это всегда материальное благо, имеющее денежную стоимость, деньги, документы. Интересно, что не считается хищением кража кредитных карт, сберегательных книжек, накладных, чеков, ключей к сейфам, так как эти предметы только предоставляют право на получение материальных благ, а сами по себе не имеют ценности. Эти действия суд будет квалифицировать как подготовку к хищению.
Под понятие хищения подпадают такие виды преступлений, как кража, мошенничество, присвоение и растрата, грабеж и разбой, вымогательство.
Если вы стали жертвой мошенников
Итак, как же доказать мошенничество? Рассмотрим на примере ситуации, когда мошенник взял в долг сумму денег и не возвращает в условленное время. Самый первый способ обезопасить себя, давая деньги в долг, – взять расписку. Но если речь о близких людях, то в нашем обществе считается неуважительным и неприличным требовать такие документы, они якобы свидетельствуют о недоверии, но как раз этим и пользуются мошенники. Не имея в руках никакого материального подтверждения факта передачи денег в долг, доказать это практически невозможно. Но попытаться стоит. Рассматриваемые далее методы подходят для доказательства всех видов мошенничества:
- аудиозапись беседы;
- видеозапись разговора при личной встрече;
- переписка в любых месседжерах.
Из аудио- или видеозаписи должно быть четко понятно, что мошенник взял определенную сумму в долг и до сих пор ее не вернул, поэтому заранее нужно продумать, как построить свою беседу.
К звонку или встрече нужно предварительно подготовиться: обозначить на записи дату и время контакта; зафиксировать входящий и исходящий номера телефонов; указать анкетные данные владельцев телефонов.
В разговоре обязательно должны прозвучать: сумма долга, дата передачи денег в долг; требование вернуть деньги; для чего преступник просил деньги в долг.
Мошенничество квалифицировано в 159-й статье Уголовного кодекса (УК) РФ.
Текст указанного параграфа начинается с разъяснения того, что такое мошенничество. Таковым называется преступное деяние, имеющие две отличительные черты:
- направленное на отчуждение собственности или права;
- совершенное с использованием доверия пострадавшего.
Определение из 159-й статьи УК:
«Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».
В УК мошенничество описывается, как хищение. Последнее понятие предполагает посягательство на чужую собственность. Однако мошенническое деяние выделено в особы состав. Это связано с особыми обстоятельствами совершения деяния. Они приведены в определении. А именно:
- злоупотребление доверием;
- обман.
Причем под обманом понимается как намеренное искажение информации, так и сокрытие таковой. Доверием же считается психологическое состояние контрагента, не позволяющее критично относится к сообщенным сведениям.
- Если вы стали жертвой мошеннических действий, то заявление стоит подать в тот же день, когда было совершено преступление.
- Лишившись денег или имущества по вине мошенников, следует обращаться с заявлением полицию, где заявления, связанные с мошенничеством юридического лица, стоит направлять в отдел по борьбе с экономическими преступлениями, а пострадавшим от лжеработника социальных служб, — в уголовный розыск.
- 3. Если заявление в полицию не рассматривается надлежащим образом, то, потерпевший вправе направить жалобу в прокуратуру, что может привести к повторному и более внимательному рассмотрению заявления и факт мошенничества будет возможно установить.
Как доказать факт мошенничества по закону
Мы уже писали о необходимости доказать умышленное неисполнение обязательства по договору. Теперь подробнее расскажем, как именно это сделать.
При этом не стоит забывать, что окончательную оценку каждому доказательству будет давать суд, потерпевшая сторона договора может только собрать доказательственную базу.
Как действовать, чтобы собрать базу доказательств:
- изначально необходимо проверить всю историю организации. Занимается ли она хозяйственной деятельностью, имеет ли в наличии необходимые действующие лицензии на осуществление деятельности, есть ли в наличии у организации задолженности или кредиты, находится ли имущество в залоге;
- также при возможности следует провести проверку финансовых документов. Как раннее юридическое лицо исполняло обязательства по договорам с другими контрагентами, использовало ли оно при заключении договора фиктивные уставные документы, были ли деньги на счетах организации на день заключения договора;
- привлечь в качестве свидетелей людей, которые могут доказать факт недобросовестности предпринимателя.
В случае установления виновных лиц приговором суда ответственность мошенников по возмещению суммы ущерба очевидна.
Помимо этого, нельзя исключать также возложение гражданско-правовой ответственности на клиента перед банком в случае, если будет установлено, что хищение стало возможным благодаря неправомерной передаче клиентом злоумышленникам доступа к реквизитам платежной карточки, банковского счета, пользованию системой интернет-банкинга, в том числе пользованию мобильного устройства, на который зарегистрирован доверенный номер. Основанием для такой ответственности будет являться не нарушение условий договора банковского займа, а нарушение условий договора банковского счета и/или договора о выпуске и обслуживании платежной карточки.
Соответственно, требование банка к клиенту будет в таком случае представлять собой не требование о возврате банковского займа (договор банковского займа, заключенный вследствие мошенничества, является, безусловно, недействительным), а требование о возмещении вреда, причиненного нарушением договорного обязательства о соблюдении правил пользования банковским счетом (интернет-банкингом, платежной карточкой). Такое требование может быть заявлено банком в размере выданной суммы банковского займа, но без начисленного по договору вознаграждения (нельзя начислять обусловленное вознаграждение по недействительному договору).
Справедливость такого подхода вытекает из причинно-следственной связи между допущенным разглашением клиентом сведений и информации и ущербом в виде незаконно полученного онлайн-кредита. Иной подход, исключающий гражданско-правовую ответственность самого клиента перед банком, перекладывает на банк ответственность и риски за неправомерное предоставление клиентом доступа к конфиденциальной информации, что несправедливо. Кроме того, такой ошибочный подход открывает «окно» для совершения хищений денег банка с участием клиентов, которым для избежания ответственности перед банком достаточно лишь будет заявить, что стали жертвой мошенничества вследствие собственной недостаточной осмотрительности.
В последующем, после удовлетворения требования банка, клиент вправе будет обратиться с регрессным требованием к злоумышленникам, непосредственно совершившим хищение.
Впрочем, сказанное не исключает ситуации, при которой банк, убедившись в наличии мошенничества в конкретном случае, согласится признать договор банковского займа незаключенным и снять все требования по погашению долга с клиента. Все зависит, скорее всего, от деталей индивидуального случая.
Пристатейный библиографический список
- Азаренок Н. Конституционно-правовые основы преюдиции в уголовном судопроизводстве // Уголовное право. 2012. N 4.
- Елисеев С.А. Преступления против собственности по уголовному законодательству России. Историко-теоретическое исследование: Дис. … д-ра юрид. наук. Томск, 1999.
- Кочои С.М. Ответственность за корыстные преступления против собственности. М.: Юрист, 1998.
- Осокин Р.Б. Уголовно-правовая характеристика способов совершения мошенничества: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2004.
- Яни П.С. Постановление Пленума Верховного Суда о квалификации мошенничества, присвоения и растраты: умысел, корыстная цель, специальный субъект // Законность. 2008. N 5.
Ответственность за мошенничество в Беларуси
В зависимости от обстоятельств совершения мошеннических действий и размера похищенного, ответственность за мошенничество предусматривается:
1) статьей 10.5 Кодекса об административных правонарушениях Республики Беларусь (мелкое мошенничество) за хищение имущества юридического лица в размере до 10 базовых величин включительно, а в отношении физического лица – не более 2 базовых величин на день совершения мошенничества, кроме случаев хищения ордена, медали, нагрудного знака к почетному званию Республики Беларусь или СССР либо хищения, совершенного группой лиц. К ответственности за мелкое мошенничество привлекаются лица достигшие 14 лет к моменту совершения административного правонарушения;
2) Статьей 209 Уголовного кодекса Республики Беларусь — в остальных случаях. К уголовной ответственности за мошеннические действия привлекаются лица достигшие к моменту совершения преступления 16 лет.
Как наказать мошенника: что нужно делать и чего следует остерегаться
Необходимо помнить, что до тех пор, пока в отношении мошенника не вступило в законную силу судебное постановление о привлечении к ответственности, для правоохранительной системы существует презумпция добросовестности любого человека. Если вы стали жертвой мошеннических действий, рекомендуем бороться с мошенниками исключительно правовыми методами.
В силу изложенного, следует уделить особое внимание на следующее:
1. При поиске пострадавших от мошенников, избегайте устных и письменных высказываний (в том числе в интернете), в которых вы обвиняете лицо в мошенничестве, называете его преступником и т.д. Для поиска других пострадавших будет достаточно описания произошедшего, например «ФИО, тел.: ХХХ-ХХ-ХХ по договору купли-продажи строительных материалов взял деньги в счет предоплаты в Минске. По настоящее время строительные материалы не поставил (просрочка 2 месяца), деньги не вернул, на звонки не отвечает либо обещает «завтра-завтра» и не выполняет. Отзовитесь все кто попал в подобную ситуацию. Пишите либо звоните по тел.:ХХХ-ХХ-ХХ. С уважением Лариса Ивановна».
В случае если вы укажите в сообщении, что вы стали жертвой мошенника, мошенник обманул либо допустите употребление оскорбительных высказываний т.д., то вы можете быть привлечены к административной ответственности по статье 9.2 (клевета), 9.3 (оскорбление) либо уголовной ответственности по статье 188 (клевета), статья 189 (оскорбление) УК РБ, кроме того это предоставит возможность подать против Вас иск в суд о взыскании денежной компенсации морального вреда, а возможно и убытков, включая упущенную выгоду.
2. За угрозы убийством, причинением тяжких телесных повреждений или уничтожением имущества предусмотрена ответственность по статье 186 УК Республики Беларусь.
3. За принуждение к выполнению обязательств под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения имущества либо распространения сведений, способных причинить существенный вред правам и законным интересам потерпевшего или его близких, при отсутствии признаков вымогательства (ст. 208 УК РБ) лицо может быть привлечено к ответственности по статье 384 УК Республики Беларусь, максимальное наказание по части третьей данной статьи предусматривает ответственность от трех до десяти лет лишения свободы.
Как доказать мошенничество и привлечь мошенника к ответственности?
Чаще всего аферы происходят в предпринимательской сфере, поэтому если вы не имеете достаточных знаний в области подписания договоров, лучше обращаться сразу к квалифицированным юристам. Они выступят своего рода гарантами проведения честной сделки, и проследят за подлинностью и законностью предлагаемых вам для подписи документов.
Молодой человек вежливо просит заполнить пару строк из анкеты, а затем внизу поставить подпись. Для доверчивых людей это всего лишь опрос, а для мошенника желанная подпись, которая будет использована для подделки расписки. При расследовании дела с подобной схемой криминалисты из Санкт-Петербурга установили, что подпись жертвы была получена из заявления о приеме ребенка в детский сад.
Далее рассмотрим, какая статья предусматривает ответственность за то, что гражданин не отдает долг по расписке.
Если человек не отдает деньги по расписке, мошенничеством это считается, если еще до получения денег он не намеревался их отдавать, то есть имел прямой умысел на хищение средств.
Трудно найти человека, который бы никогда в жизни не давал деньги в долг. И многие из тех, кто ссудил родственнику, соседу или знакомому деньги, потом годами безнадежно ждут, что должник вспомнит про них. Именно потому ситуация, которую разобрал Верховный суд, может быть интересна многим.
Чем больше сведений будет отражено в записанном разговоре, тем проще правоохранительным органам будет доказать факт преступления.Этот вопрос чаще всего становится сложным из-за того, что жертвы мошенников не готовы к такой развязке событий и не оставляют должные улики, которые смогли бы доказать преступление.
В частности, он утверждал, что дал своей знакомой в долг именно три с половиной миллиона рублей и расписку не подделывал.
Например, один подельник находит объект недвижимости, второй — разрабатывает план обмана, третий — выступает в роли риэлтора и оформляет сделку купли-продажи. Такая афера является деянием, совершенным при отягчающих обстоятельствах, и наказывается более строго.
Прямыми доказательствами вины мошенника может быть расписка о займе или договор о передаче ему прав на определённое имущество (частичное, полное, временное или постоянное). Такие документы составляются с чёткими реквизитами и помогут судье прояснить ситуацию.
Согласно статьям 161, 808 того же Гражданского кодекса договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. Ну а в случае когда заимодавцем является юридическое лицо, — независимо от суммы.
Если личность определена, и есть возможность встретиться с преступником – надо использовать любые записывающие устройства.
Для начала нужно постараться восстановить в памяти всю цепочку событий и проанализировать детали. Как правило, преступлению предшествует некая подготовка, когда аферист сладкими речами заманивает жертву в свои сети и подталкивает ее к принятию решения о передаче денег или имущества.
В первую очередь, самый разумный способ – попробовать договориться мирным путем. Возможно, человек забыл о принятых обязательствах, испытывает затруднения и стесняется сказать о них.
О том, как справляется государство, в лице правоохранительных органов, со своими обязанностями, большинство из нас, к сожалению, знают из личного опыта.
При съеме жилплощади в договоре аренды квартиры прописывается задаток, или гарантийный взнос, возвращаемый при отъезде. Документ необходимо бережно хранить для того, чтобы не потерять свои деньги, внесенные как залог.
Подтвердить факт совершенного мошенничества в сфере недвижимости можно с помощью профессионального юриста. Данный совет следует использовать тем, кто хочет быстрее добиться справедливости. Самостоятельно, не имея опыта работы в данной сфере, сделать это будет трудно. В рассматриваемой ситуации устанавливать наличие состава деяния можно посредством исследования документов, оформленных в ходе сделки.
Написать заявление в суд для признания сделки несоответствующей действительности можно после того, как удалось установить, что:
- сделка была совершена не по правилам, прописанным в законодательстве;
- данные, представленные виновными, фальшивые;
- лица, заинтересованные в исходе сделки, не обладают дееспособностью;
- документы, носящие правоустанавливающее значение, были оформлены не по правилам.
Обратите внимание на то, если лицо самостоятельно подписало данный договор, согласно которому его имущество переходит другому человеку, а после этого требуется вернуть все обратно, мотивируя тем, что поступил так, не обдумав, – судья откажет в удовлетворении требований.